多元化投資的重要性
將所有資金投入同一類資產可能屬於高風險策略。透過分散投資，即把資金配置於不同資產類别及地區，可以有效降低這種風險。
由於不同資產及地區對政治及經濟變化的反應不同。當部分資產表現欠佳時，其他資產或許能帶來更好的回報，有助提升長期回報更穩定的機會。
多元化投資是投資新手或經驗豐富的投資者，在建立具備韌性的投資組合時，都應重視的一項核心原則。
多元化投資的重要性
選擇合適的資產配置
分散投資的主要目的之一，是建立一個不會同步波動的投資組合。因此，即使投資組合中的部分資產下跌，其他資產亦可能保持穩定或錄得升幅，從而平衡整體表現。這些潛在回報差異有助於分散風險，降低所有資產同時下跌的可能性。合適的資產配置有助減低經濟衰退、經濟放緩，或市場日常波動對投資組合造成的影響。不同資產會受不同因素影響，例如：經濟狀況、利率、政治因素、衝突甚至天氣變化。
市場波動屬正常現象
市場走勢難以預測，未來情況亦往往難以預料。因此，避免以短線角度看待市場，或因短期波動而過度反應，可能會更為明智。多元資產策略有助減少投資回報的短期波動，使整體回報更加平穩。根據您的投資年期而建立、並保持多元化的完善投資組合，或有助應對市場不明朗因素。
資產配置的重要性
資產配置是指如何分配資金以及投資於哪些資產。例如股票與債券、美股與歐股的比例，或資金中有多少應保留為現金等。合適的平衡配置 (即理想的資產配置) 有助投資組合保持多元化。將投資組合分散至不同資產類別、地區及基金經理，有助減低整體風險。
高風險資產與低風險資產
如果您希望降低投資組合在短期內下跌的風險，較傳統的做法通常是把部分資金配置於債券，而非全數配置於股票。雖然根據過往表現，長遠而言，股票的表現一般優於債券，但配置部分資金於債券，有助減少投資組合的短期波動，使整體表現更加穩定。
分散投資是投資世界
中唯一的『免費午餐』
多元化投資的重要性
每種顏色代表不同的資產類別。
資料來源：晨星，1月1日至12月31日。以美元計價。過往業績並不代表未來表現。
圖表顯示為何分散投資如此重要。正如圖中所示，長遠而言，沒有任何單一資產類別或地區能持續保持最佳表現。將投資分散於不同資產類別及地區，有助減低市場波動帶來的影響。某項投資在某一年可能表現欠佳，但這種負面表現或可由其他投資的正面表現所抵消。
更多文章請參閱我們的《投資入門》迷你系列
投資目標
為投資者設定財務目標，可以讓他們不再只顧個別投資的結果，而是專注於有助實現整體目標的決定。這一點很重要，因為個人投資者容易出現有大量文獻記載的行為偏差，導致他們較有可能沽出表現較佳的股票，而非造成損失的持倉。
了解風險
對投資者而言，風險意味著某一結果或財務收益可能有別於預期結果或回報。我們必須意識到，風險是投資的必然元素，與回報關係緊密：投資者打算承擔的風險越大，潛在回報的水平就越高。
什麼是基金？
基金是一種投資方式，首先集合投資者的資金，再由基金經理按照一系列財務目標運用該資金，藉此提供多元化及專業的投資機遇。
拆解資產類別
資產類別是指具有相似財務特徵的投資組別。每種資產類別均具有其本身的風險及回報。各資產類別之間的關聯性一般不高；當某種資產類別表現向好，其他資產類別的表現不一/可能較好或欠佳。
多元化投資的重要性
將所有資金投入同一類資產可能屬於高風險策略。透過分散投資，即把資金配置於不同資產類别及地區，可以有效降低這種風險。
儲蓄與多元資產
儲蓄帳户可提供 100%的本金保障 (本金保障程度取決於當地法規與存款保障制度)，而且資金亦可隨時提取。然而，若利率偏低或低於通脹水平，儲戶的實際回報可能受到侵蝕。
為何選擇多重基金經理？
簡單來說，多重基金經理基金讓您只需選擇一隻基金，便可達到分散投資的效果，並匯聚多位基金經理的專業。一般的單一經理基金，通常只投資於單一資產、行業或地區。